虚拟货币在我国不具有法定货币地位，相关业务活动属于非法金融活动，因此投资虚拟货币存在极高的法律风险和经济风险，并不可靠。识别骗局需警惕“高收益低风险”“拉人头传销”“虚假交易平台”等套路。避免陷阱的最佳方式是不参与虚拟货币投资交易活动，不轻信高额回报宣传，选择正规持牌金融机构进行理财，保护个人信息，一旦发现非法行为及时向有关部门举报，切实守护好自己的钱袋子。

【消保之窗】虚拟货币“挖矿”躺赚百万？小心，你挖的可能是“无底洞”!

什么是虚拟货币？虚拟货币 (如比特币、以太币、泰达币等) 是指由非货币当局发行，不具有法偿性与法定货币地位的数字化价值表示。非官方发行：它不是由央行发行的 (不同于我国的数字人民币，数字人民币是法定货币，具有国家信用背书)。无法偿性：它不能作为货币在市场上流通使用。业务非法：在我国境内，开展法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换业务等，均属于非法金融活动。02 虚拟货币传销诈骗的四大“画皮” “拉人头”的庞氏传销盘 这是最典型的模式。平台打着“区块链”旗号，要求你缴纳一定金额的虚拟货币作为“入门费”才能成为会员。套路 设置“直推奖”、“团队计酬”,鼓励你发展下线。你拉的人越多，层级越高，获得的奖励就越多。真相 这本质上是“借新还旧”的庞氏骗局。一旦没有新韭菜入场，资金链断裂，平台就会崩盘跑路。

警惕虚拟货币骗局！这些知识你要了解

在我国，虚拟货币不属于法定货币，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会和外汇局发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确了虚拟货币和相关业务活动本质属性：(一) 虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位；(二) 虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动；(三) 境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动；(四) 参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。02 了解常见的虚拟货币骗局 (一)“拉人头”式传销。利用虚拟货币概念以“直推奖励”“团队奖金”诱导投资者发展下线，实则是金融传销骗局。不少投资者为了拿到更多返佣，发展更多人成为自己的下线，让更多投资者参与其中，最终被套牢。

警惕！虚拟货币的三大诈骗套路

虚拟货币的三大诈骗套路近期，虚拟货币交易炒作活动有所抬头，不少市民朋友在社交平台上或聊天群里仍会看到虚拟货币“投资机会”的宣传，从而引发非法集资、传销诈骗等违法犯罪事件频频发生，再次引起社会各界的高度关注。今天，我们就来拆解虚拟货币常见的诈骗套路。警惕！虚拟货币的三大诈骗套路 1“高大上”包装，资金“暗度陈仓”谎称是“境外 Web3.0 项目”“去中心化金融平台”,通过微信、QQ 引导私下交易，用“代投”名义让你转钱。实际上资金会通过混币器、跨链桥迅速转移至境外，执法部门追踪难度极大。2 稳定币伪装“保本”,AI 造假盈利 利用虚拟货币、共享经济等概念进行炒作，用“价格稳、收益高”画饼，甚至用 AI 生成虚假盈利截图、模拟投资导师直播洗脑。有骗子还会返还小额收益诱导群众加大投入，一旦资金池饱和立即跑路。

小心虚拟币投资骗局 泉州市反诈中心预警：骗子目标多为单身女性

伴随着区块链技术、虚拟币生态的兴起，不少人将目光投向虚拟币这个“聚宝盆”。与此同时，诈骗分子也打着投资虚拟币的幌子，伪造根本不存在的“虚拟币”和虚假投资平台进行诈骗。今年以来，泉州发生多起虚拟币诈骗案件。近日，泉州市反诈骗中心发出预警，提醒广大市民尤其是单身女性注意防范。案例解析：精心设计的“甜蜜陷阱”那么，什么是虚拟币？民警介绍，虚拟币是一种在“互联网社会形态”中形成的“新型货币形态”,通常以电子钱包、数字钱包或电子支票的形式存在，常见的虚拟币有比特币 (USV)、泰达币 (USDT) 等，种类繁多。由于虚拟币钱包地址具有匿名化的特性，常常被境外诈骗分子用于转移非法资金，追查难度极大。一些从事虚拟币交易的“币商”嗅出了其中的商机，和境外诈骗分子沆瀣一气，帮助其转移诈骗资金并从中获利。

FAQ

虚拟货币在我国合法吗？

在我国，虚拟货币不属于法定货币，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。

如何识别虚拟货币传销骗局？

警惕“拉人头”“团队计酬”“直推奖”等模式，本质是借新还旧的庞氏骗局。

遇到虚拟货币诈骗怎么办？

立即保存聊天记录、转账截图，到属地派出所报案，并联系银行冻结涉案账户。